依衛生署2007年國民醫療保健支出統計，國人平均每人每年醫療費用3.36萬元，男性一生至少要準備253萬元醫療保障，女性至少要276萬元。

此外，杜墨瑋認為，萬一罹患重大疾病，至少須準備兩年以上的生活費，才不必擔心收入中斷，因此至少要投保保額120萬元的癌症險或重大疾病險；單身貴族更要提高相關保額。

投資型保單目前相當普遍，隨著明年海外所得納入最低稅負制，投資型保單連結的海外基金也將面臨課稅問題，壽險業者建議，國人應提早規劃相關節稅工具。除稅負考量，一年至少應檢視投資型保單績效一次。

壽險業者指出，投資型保單具有多次轉換基金免手續費的好處，但不建議太常轉換，以免失去長期投資可分攤風險的效益。

最後，壽險業者建議，有意在年底購屋的民眾，若希望鎖住低利，可選擇「一段式利率指數型房貸」；已有房貸的民眾，也可以計劃趁年終獎金入袋先償還部分本金，逐年降低房貸利息，減輕家庭費用支出。

此外，不管是新房貸或舊房貸，保險業者指出，都應該規畫房貸壽險，預先規避日後無法支付房貸的風險。