民眾向金管會投訴，到銀行辦理存匯款時，有些行員會趁機推銷保險業務，或將保險單以定存名義向消費者銷售；對此，金管會修訂通過相關辦法，未來辦理銀行保險業務之營業場所，應設置易於辨識之「保險專業專區」，以避免因誤解衍生爭議。

金管會保險局副局長吳崇權表示，這項措施是為了保障消費者權益，讓民眾能清楚分辨「存款」與「保險銷售專區」；此外，辦理銀行保險業務的業務人員，在進行保險商品業務服務時，應讓客戶了解此為保險商品之行銷，且主動出示相關證照。

吳崇權強調，考量銀行進行存款與保險業務櫃檯之區隔，需要一段時間準備處理，但最晚仍必須在明年2月1日完成，即三個月內。此外，金管會正在規劃下個階段由銀行轉投資的「保險經紀」與「保險代理」必須回歸納入母公司銀行，以利於責任歸屬劃清；目前新增保單契約屬於保經或保代的比率非常高，但有很多保經或保代銷售員，又是銀行行員，若有消費糾紛，責任釐清困難。

根據統計，國內有900多家保經、保代公司，其中，由銀行轉投資的保經有17家、保代有39家；換言之，未來這項新措施上路，總計將有56家保經、保代受影響。