告別了二○○二年，台灣正式邁入金控發展的第二年，在過去不到一年的金融整合下，各家金控公司的組織架構以及商品線愈臻完整，就壽險公司發展金控的情況來看，其中又以國泰人壽以及富邦人壽整合金融的腳步最快。
　據財政部金融局至九月底的統計，台灣共有13家金融控股公司成立，包括：華南金控、富邦金控、中華開發、國泰金控、玉山金控、交銀金控、復華金控、日盛金控、台新金控、新光金控、國票金控、建華金控、中國信託金控等。
　其中以富邦金控發展整合金融的腳步最為迅速與完整，自二○○二年六月開始，壽險業務人員便可以銷售本業以外的商品，包括：產險、銀行、證券以及投信業，並且，銷售本業以外的商品更可以換算成壽險的FYC，對於業務人員發展全方位理財人員來說，具有正面的意義。
　今年一月起，國泰人壽的業務人員銷售本業以外的商品也可以換算成FYC，包括理財小魔法師、國泰投信科技基金、國泰銀行滿期金回流、國泰銀行小額信貸、國泰銀行二順位房貸以及國泰人壽房貸放款等。不過，專招、展業以及拓展部等根據其職級有不同的換算業績上限，當月整合行銷的總換算業績以該職級FYP、FYC及分數責任額20％為上限。
　舉例來看，過去辦法尚未實施時，專招的業務人員銷售一張U-Life現金卡小額信貸，最多就是領取車馬費（或稱業務津貼）；不過，自今年一月一日起，只要銷售現金卡就可達到業務津貼為260元、換算成FYP為260元、FYC為130元的標準，具有鼓勵業務人員朝整合性金融商品發展的意義。
　國泰人壽副總兼發言人張發得表示，從去年四月就開始計劃要將非本業的金融商品納入FYP或FYC計算，不過，這需要各部門的配合以及IT系統的建制，故至今年一月才正式實施。「這樣的制度實施之後，對於國泰金控來說，象徵又更進了一步。」他說。
[摘自世界華人保險網]