金管會因應台灣明年將接受亞太防制洗錢組織（APG）相互評鑑，續強化國際金融業務分行（OBU）後、國際證券業務分公司（OSU）規範後，研擬修法要求保險業者應在今年底前全面確認國際保險分公司（OIU）客戶身分。

保險局副局長張玉煇表示，此次修法參考新加坡、香港等鄰近金融中心對保險業確認客戶身分程序相關指引，以及近期OBU管理辦法修正情形，明定保險業應於年底前，確認既有客戶身分、並檢討其風險程度等級。

此次修法共有四要點，包括強化OIU確認客戶身分程序、明定第三方協助OIU辦理確認客戶身分程序，以及OIU受理投保及業務往來時，不得勸誘、協助境內客戶轉換為非居住民身分投保，並應建立相關內控制度，同時給予系統調整緩衝期，明定自2018年元旦施行。

在強化OIU確認客戶身分程序方面，明定OIU應依我國洗錢防制相關法令及產、壽險公會自律規範等規定，辦理確認客戶身分程序，且應納入內控及內部稽核項目。此外，並規範辦理確認客戶身分程序時，所應取得或驗證的文件、資料或資訊。